Nasza polityka AML i weryfikacja

Działamy na licencji MGA/B2C/391/2017 wydanej przez Malta Gaming Authority, a naszym operatorem jest Processever Limited. Na tej stronie wyjaśniamy wprost, jakie obowiązki prawne nakłada na nas ta licencja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz jak wygląda weryfikacja Twojego konta w Excitewin Casino.

Nasza polityka AML w Excitewin

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których zapobieganie jest warunkiem naszej licencji. Malta Gaming Authority wymaga od nas kompleksowego systemu zarządzania ryzykiem, dlatego wdrożyliśmy procedury zgodne z maltańską ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz wytycznymi FATF. Oznacza to w praktyce, że znamy każdego naszego gracza, rozumiemy charakter jego transakcji i raportujemy podejrzane działania właściwym organom.

Nasz zespół compliance prowadzi ocenę ryzyka klienta na etapie rejestracji, a następnie aktualizuje ją przy istotnych zmianach w sposobie gry. Wyznaczyliśmy pracownika ds. zgodności (MLRO), który nadzoruje cały system, szkoli personel i decyduje o zgłoszeniach do Jednostki Analityki Finansowej. Z tych procedur nie ma wyjątków: dotyczą każdego konta, także kont grających wyłącznie na automatach za niskie stawki.

• Licencja: MGA/B2C/391/2017 (Malta Gaming Authority)
• Operator: Processever Limited
• Podstawa prawna: maltańskie przepisy AML/CFT oraz standardy FATF
• Nadzór wewnętrzny: pracownik ds. zgodności (MLRO) i zespół compliance

Kiedy weryyfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Podstawowa weryfikacja tożsamości następuje przy pierwszej wypłacie i jest warunkiem jej realizacji. Poza tym weryfikację uruchamiamy automatycznie po przekroczeniu określonych progów obrotu na koncie oraz zawsze wtedy, gdy analiza ryzyka wykaże potrzebę aktualizacji danych. Prosimy o przygotowanie trzech typów dokumentów.

• Dokument tożsamości: dowód osobisty lub paszport ( Selfie z dokumentem na życzenie).
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media lub wyciąg bankowy nie starszy niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, zrzut z e-portfela lub potwierdzenie posiadania konta kryptowalutowego.

Weryfikacja krok po kroku

Cały proces prowadzisz z poziomu konta, w zakładce weryfikacji. Standardowy czas weryfikacji dokumentów to do 24 godzin od przesłania kompletu plików, a w okresach dużego obciążenia maksymalnie 72 godziny. Przesłane dokumenty szyfrujemy i przechowujemy na serwerach spełniających wymogi RODO, z dostępem ograniczonym wyłącznie do upoważnionych pracowników działu compliance.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji konta.
• Wykonaj lub zeskanuj dokumenty (format JPG, PNG lub PDF, czytelne, wszystkie rogi widoczne).
• Prześlij pliki i poczekaj na status przeglądu.
• Otrzymasz powiadomienie e-mailem po decyzji, a w razie zastrzeżeń opiszemy dokładnie, czego brakuje.
• Po zatwierdzeniu wypłaty realizujemy w 0-1 godzin na e-portfele i kryptowaluty oraz 1-3 dni robocze na karty i przelew bankowy.

Kiedy prosimy o źródło środków

Gdy Twoje wpłaty lub wzorzec gry nie mają wyraźnego związku z deklarowanym profilem, licencja nakazuje nam ustalić pochodzenie pieniędzy. Najczęściej dotyczy to sytuacji, gdy suma depozytów w krótkim okresie znacznie przewyższa typowe wartości, gdy gra toczy się o wysokie stawki lub gdy transakcje przybierają nietypowy, skomplikowany charakter. To nie jest wyraz nieufności wobec Ciebie, tylko obowiązek ustawowy.

Za wystarczające potwierdzenie źródła środków uznajemy na przykład umowę o pracę z odcinkami płatnymi, decyzję podatkową, umowę sprzedaży nieruchomości, dokumenty o odziedziczonym majątku lub wyciągi pokazujące regularne dochody. Wybór dokumentu zależy od tego, co faktycznie finansuje Twoją grę, więc doprecyzujemy to w indywidualnej wiadomości.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Zasady i limity wypłat

Każdą wpłatę i wypłatę poddajemy automatycznej kontroli pod kątem zgodności z profilem konta, a transakcje oznaczone jako nietypowe weryfikuje ręcznie nasz analityk. Zasada tej samej metody obowiązuje nas standardowo: wypłata trafia tą samą drogą, którą zasiliłeś konto. Minimalna wypłata to 80 PLN, a limity wynoszą 20 000 PLN dziennie i 40 000 PLN tygodniowo. Nie pobieramy od wypłat żadnych opłat po naszej stronie.

Środki możesz wpłacać m.in. przez BLIK, Przelewy24, Przelewy24 partnerów, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Jeton, Revolut, przelew bankowy oraz kryptowaluty. Depozyty w kryptowalutach rozliczamy po kursie z momentu transakcji, a adresy portfeli weryfikujemy przed pierwszą wypłatą, żeby wykluczyć pomyłkę i dostęp osób trzecich.

Co się dzieje bez dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów, zablokujemy możliwość wypłaty środków do czasu zakończenia weryfikacji. Saldo pozostaje Twoje i nie przepada, ale nie możemy realizować transakcji na niezweryfikowanym koncie. Przy odmowie współpracy, przesłaniu sfałszowanych plików lub podejrzeniu, że konto prowadzi osoba trzecia, mamy obowiązek zawiesić konto i rozważyć zgłoszenie sprawy właściwym organom.

Od każdej decyzji możesz się odwołać, pisząc na adres [email protected]. Nasz zespół odpowiada całodobowo na czacie na żywo oraz w e-mailu i wyjaśni, jakie konkretnie dokumenty rozwiążą problem. W sprawach spornych przysługuje Ci też prawo skargi do Malta Gaming Authority.

• Brak dokumentów: wypłaty wstrzymane, saldo nienaruszone.
• Fałszerstwo lub dane osoby trzeciej: zawieszenie konta i analiza compliance.
• Podejrzenie przestępstwa: zgłoszenie do właściwych organów zgodnie z prawem maltańskim.
• Odwołanie: [email protected] lub czat 24/7, a następnie skarga do MGA.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Przepisy AML nakazują nam przechowywać kopie dokumentów weryfikacyjnych oraz zapisy transakcji przez minimum 5 lat od zamknięcia konta lub zakończenia relacji biznesowej. Ten okres nie jest naszym wyborem, lecz wymogiem licencyjnym: w razie kontroli musimy udowodnić, że każdego klienta zweryfikowaliśmy prawidłowo. Po upływie okresu retencji dane niszczymy bezpiecznie, zgodnie z polityką ochrony danych.

Dostęp do Twoich dokumentów mają wyłącznie osoby upoważnione do obsługi weryfikacji, a pliki są szyfrowane zarówno w trakcie przesyłania, jak i w miejscu przechowywania. Nie przekazujemy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami, w których zobowiązuje nas do tego prawo.

Najczęstsze pytania

Czy mogę grać bez weryfikacji KYC?

Tak, rejestracja i gra na wpłaconych środkach nie wymagają wcześniejszej weryfikacji. Pełną weryfikację przechodzisz przy pierwszej wypłacie, ponieważ licencja MGA/B2C/391/2017 nakazuje nam potwierdzić tożsamość przed wypłatą.

Jak długo czekam na decyzję o weryfikacji?

Standardowo do 24 godzin od przesłania kompletnych, czytelnych dokumentów, maksymalnie 72 godziny. O decyzji informujemy e-mailem, a jeśli czegoś brakuje, opisujemy dokładnie, poprawić co trzeba.

Dlaczego wypłata idzie tą samą metodą co wpłata?

To zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy: środki muszą wrócić do ich właściciela, czyli na konto lub e-portfel, z którego pochodzą. Dzięki temu wykluczamy wypłaty na osoby trzecie.

Czy kryptowaluty omijają weryfikację?

Nie. Depozyty w Bitcoin, Ethereum, Litecoin czy Tether podlegają tym samym zasadom KYC. Przed pierwszą wypłatą weryfikujemy także własność portfela kryptowalutowego.

Co jeśli nie mam rachunku za media na swoje nazwisko?

Jako potwierdzenie adresu akceptujemy też wyciąg bankowy, dokument urzędowy lub umowę najmu z datą nie starszą niż 3 miesiące. Napisz do nas na [email protected], a wskażemy rozwiązanie dopasowane do Twojej sytuacji.